Approfondimenti per i promotori

Corso online sugli investimenti sostenibili per promotori finanziari

Una nuova opportunità di formazione sugli investimenti sostenibili e responsabili per promotori finanziari e operatori del settore arriva da un consorzio formato da 9 organizzazioni, tra cui il FNG, il Forum per la finanza sostenibile di Germania, Austria e Svizzera. Il corso (in lingua inglese, francese, tedesca e svedese) fornisce gli strumenti necessari per comprendere […]

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La trasparenza dei prodotti SRI

La trasparenza dei prodotti SRI è un elemento chiave poiché permette sia ai promotori finanziari sia ai clienti di confrontare più facilmente i prodotti, in modo da trovare la soluzione più consona alle specifiche necessità. Per quanto riguarda i gestori, occorre sottolineare che, per alcuni clienti, il comportamento responsabile di un gestore può costituire un […]

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Comprendere e soddisfare le esigenze di sostenibilità dei clienti

Una delle fasi cruciali dell’attività di promozione finanziaria è l’analisi dei bisogni e la gestione della relazione con il cliente. Il compito del promotore finanziario è infatti quello di comprendere le opinioni e gli interessi del risparmiatore, tenendoli in considerazione nello sviluppo della strategia d’investimento. La conoscenza delle tematiche ambientali, sociali, di buon governo d’impresa […]

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La performance finanziaria dei prodotti e servizi SRI

La competitività dei prodotti SRI in termini di performance finanziaria è oggetto di varie e discordanti interpretazioni. Esiste un filone di pensiero secondo cui il rendimento degli investimenti responsabili sarebbe minore, a causa della restrizione dell’universo investibile. A tale interpretazione si contrappongono varie argomentazioni: Gli investitori responsabili possono venire a conoscenza di opportunità di investimento […]

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Saper rispondere ai cambiamenti a favore di una finanza sostenibile

É sempre più probabile che i futuri cambiamenti degli standard legali, regolamentari o professionali renderanno la conoscenza sugli investimenti responsabili o, più in generale, sulla finanza sostenibile un requisito sempre più importante. Il 28 maggio 2008 è entrata a far parte del corpo normativo nazionale la norma di qualità UNI ISO 22222:2008 che rappresenta l’adozione […]

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L’SRI come vantaggio competitivo per il promotore finanziario

Nell’ambito del nostro primo approfondimento per i promotori, abbiamo provato a capire in che modo può essere impostata la diagnosi del cliente per gli investimenti sostenibili e responsabili. Continuiamo il nostro percorso cercando di capire perchè la conoscenza degli aspetti ESG, come metodo di analisi, e degli investimenti sostenibili e responsabili, come prodotto finanziario, può […]

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Come impostare la diagnosi del cliente per gli investimenti sostenibili e responsabili

Nell’ambito dei primi incontri, il promotore finanziario solitamente effettua un’analisi del cliente e della sua situazione economica familiare al fine di conoscerne più approfonditamente obiettivi ed interessi. Nello specifico, riguardo al servizio di consulenza in materia di investimenti, il risparmiatore deve infatti aspettarsi – e pretendere – che il professionista chieda notizie precise sulla sua […]

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Un nuovo percorso sull’SRI per i promotori finanziari

Negli ultimi anni è progressivamente aumentato l’interesse dei risparmiatori per l’investimento responsabile inteso come quell’investimento che, oltre agli obiettivi tipici della gestione finanziaria – ossia l’ottimizzazione del rapporto tra rischio e rendimento in un dato orizzonte temporale – affianca considerazioni di natura ambientale, sociale o di buon governo d’impresa. Dall’indagine “Il risparmiatore responsabile” – condotta […]

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