Approfondimenti per i promotori

Informazioni non finanziarie delle aziende quotate: presentato il rapporto CONSOB

Il 30 giugno 2020 la CONSOB – autorità italiana per la vigilanza dei mercati finanziari – ha pubblicato un report sulla dichiarazione delle informazioni di carattere non finanziario da parte delle società quotate italiane. Secondo il report, nel 2019 151 società hanno pubblicato la rendicontazione sulle politiche di sostenibilità; in 11 casi è stato elaborato […]

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Webinar “SRI: informazione, educazione e performance”

Cos’è la finanza sostenibile? E come illustrarne efficacemente principi, strategie e vantaggi al pubblico retail? A queste e molte altre domande cercheremo di rispondere nel corso del webinar che andrà in onda martedì 20 febbraio alle 11:00 su LiveBlog, lo spazio interattivo di AdvisorProfessional, la community della testata Advisor dedicata ai consulenti finanziari. A partire […]

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Corso online sugli investimenti sostenibili per promotori finanziari

Una nuova opportunità di formazione sugli investimenti sostenibili e responsabili per promotori finanziari e operatori del settore arriva da un consorzio formato da 9 organizzazioni, tra cui il FNG, il Forum per la finanza sostenibile di Germania, Austria e Svizzera. Il corso (in lingua inglese, francese, tedesca e svedese) fornisce gli strumenti necessari per comprendere […]

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La trasparenza dei prodotti SRI

La trasparenza dei prodotti SRI è un elemento chiave poiché permette sia ai promotori finanziari sia ai clienti di confrontare più facilmente i prodotti, in modo da trovare la soluzione più consona alle specifiche necessità. Per quanto riguarda i gestori, occorre sottolineare che, per alcuni clienti, il comportamento responsabile di un gestore può costituire un […]

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Comprendere e soddisfare le esigenze di sostenibilità dei clienti

Una delle fasi cruciali dell’attività di promozione finanziaria è l’analisi dei bisogni e la gestione della relazione con il cliente. Il compito del promotore finanziario è infatti quello di comprendere le opinioni e gli interessi del risparmiatore, tenendoli in considerazione nello sviluppo della strategia d’investimento. La conoscenza delle tematiche ambientali, sociali, di buon governo d’impresa […]

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La performance finanziaria dei prodotti e servizi SRI

La competitività dei prodotti SRI in termini di performance finanziaria è oggetto di varie e discordanti interpretazioni. Esiste un filone di pensiero secondo cui il rendimento degli investimenti responsabili sarebbe minore, a causa della restrizione dell’universo investibile. A tale interpretazione si contrappongono varie argomentazioni: Gli investitori responsabili possono venire a conoscenza di opportunità di investimento […]

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Saper rispondere ai cambiamenti a favore di una finanza sostenibile

É sempre più probabile che i futuri cambiamenti degli standard legali, regolamentari o professionali renderanno la conoscenza sugli investimenti responsabili o, più in generale, sulla finanza sostenibile un requisito sempre più importante. Il 28 maggio 2008 è entrata a far parte del corpo normativo nazionale la norma di qualità UNI ISO 22222:2008 che rappresenta l’adozione […]

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L’SRI come vantaggio competitivo per il promotore finanziario

Nell’ambito del nostro primo approfondimento per i promotori, abbiamo provato a capire in che modo può essere impostata la diagnosi del cliente per gli investimenti sostenibili e responsabili. Continuiamo il nostro percorso cercando di capire perchè la conoscenza degli aspetti ESG, come metodo di analisi, e degli investimenti sostenibili e responsabili, come prodotto finanziario, può […]

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Come impostare la diagnosi del cliente per gli investimenti sostenibili e responsabili

Nell’ambito dei primi incontri, il promotore finanziario solitamente effettua un’analisi del cliente e della sua situazione economica familiare al fine di conoscerne più approfonditamente obiettivi ed interessi. Nello specifico, riguardo al servizio di consulenza in materia di investimenti, il risparmiatore deve infatti aspettarsi – e pretendere – che il professionista chieda notizie precise sulla sua […]

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Un nuovo percorso sull’SRI per i promotori finanziari

Negli ultimi anni è progressivamente aumentato l’interesse dei risparmiatori per l’investimento responsabile inteso come quell’investimento che, oltre agli obiettivi tipici della gestione finanziaria – ossia l’ottimizzazione del rapporto tra rischio e rendimento in un dato orizzonte temporale – affianca considerazioni di natura ambientale, sociale o di buon governo d’impresa. Dall’indagine “Il risparmiatore responsabile” – condotta […]

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